Joyce lai>試卷(2021/12/08) 防制洗錢與打擊資恐法令及實務題庫 下載題庫選擇:80題,非選:0題 立即測驗我要補題 回報試卷錯誤 1.1. 犯罪者將不法所得之現金或資產滲透進入的金融體系,係指下列何者之洗錢階段? 2.2. 有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25 項有關法人與法律協議透 明度的要求,下列何者敘述正確? 3.3. 下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議? 4.4. 關於 FATF 建議 10「客戶審查」規定金融機構執行客戶審查時機,下列敘述何者錯誤? 5.5. 下列何者非屬在特殊情況外,無須進行實質受益人身分之驗證者? 6.6. 關於金融機構應訂定之防制洗錢注意事項,內容不包括下列何者? 7.7. 依洗錢防制法規定,所稱特定犯罪係指下列何者? 8.8.
下列何者不是洗錢防制法第七條第三項所稱之國內重要政治性職務之人? 9.9. 甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費 五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由? 10.10.
資恐防制法中,國際與國內制裁名單的主要區別為下列何者? 11.11. 我國於民國 107 年 11 月 7 日修正洗錢防制法,新增納入下列何者業務於洗錢防制規範? 12.12. 金融機構從業人員對於洗錢防制新制的理解,下列何者不適當?
13.13. 有關「資恐罪刑化」,下列敘述何者正確? 14.14. 為遏止資助恐怖主義犯罪,下列敘述何者錯誤? 15.15.
有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢、資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤? 16.16. 金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管 同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練? 17.17. 下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構? 18.18. 中央銀行掌理我國外匯業務,因此銀行辦理跨境匯款時應依「銀行業辦理外匯業務作業規範」辦理,下 列敘述何者錯誤? 19.19. 保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分,下列哪項 程序並不適當? 20.20. 下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義? 21.21. 有關證券期貨業是由下列何者指派防制洗錢及打擊資恐專責主管?
22.22. 在客戶為法人時進行認識客戶,應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本 超過多少者? 23.23. 為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤? 24.24. 確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實? 25.25. 對於法人實質受益人之辨識與驗證,下列敘述何者錯誤? 26.26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者?
27.27. 在洗錢防制與打擊資恐的抵減措施中,所謂「客群政策調整」是指下列何者? 28.28. 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數, 下列敘述何者錯誤? 29.29. 保險業依據洗錢及資恐風險、業務規模,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫,以管理及降低已辨識出之風險。 對於其中之較高風險,應採取下列何者措施?
30.30. 保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確? 31.31. 電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬 之? 32.32. 有關打擊資恐需特別注意的特點,下列何者錯誤? 33.33. 關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤? 34.34. 以下何項表徵,與操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法不符? 35.35.
下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法?甲.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出 境;乙.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境;丙.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、 易攜帶物品移轉出境 36.36. 某甲利用某乙等人之帳戶以分散資金、密集且集中式地買賣 X 公司股票,請問此最有可能涉及下列何等 洗錢手法?
37.37. 客戶甲購買保險商品時,對於保障內容或給付項目完全不關心,僅關注保單借款成數、解約費用高低或 變更受益人等程序,此時業務員乙應採取何等作為? 38.38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵? 39.39. 銀行應於完成或更新風險評估報告時,將報告送下列哪一單位備查? 40.40. 有關客戶風險等級之風險級數規定,下列敘述何者錯誤? 41.41. 銀行應在適當時機對已存在往來關係之客戶,進行審查及適時調整風險等級,上開適當時機不包括下列 何者?
42.42. 「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(Risk-Based Approach)之目的與 下列何者無直接關係? 43.43. 金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? 44.44. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行得先取得辨識客戶身分之資料,建立業務關係後再完成驗證之 情形,不含下列何者? 45.45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序,下列敘 述何者錯誤?
46.46. 大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資,請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之 疑似洗錢交易表徵? 47.47.
甲.小美經常匯款到國外達數十萬美金;乙.小王偶爾從國外匯入款項達數千美金;丙.王董經常從高避稅 風險國家匯回款項達數十萬美金,請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣,銀行應進一步進 行調查? 48.48. 有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤?甲.重要政治性職務人士 定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 乙.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職 務人士本身 丙.金融機構之內部控制包括員工訓練 丁.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程 49.49. 以下何者較不可能是高洗錢資恐之職業或行業? 50.50. 對證券商而言,辨識、評估防制洗錢及打擊資恐風險,是展開一系列管控機制的首要,下列敘述何者錯 誤? 51.51. 證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者,於下列何種情況,應對客戶身分進一 步審查? 52.52. 下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定,得豁免辨識實質受益人?
53.53. 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定,係主要參考下述哪個組織的相關要 求? 54.54. 下列何者不屬於保險之個別產品與服務、交易或通路之風險因素?
55.55. 客戶審查之說明,下列何者錯誤?
56.56. 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? 57.57. 對有效的防制洗錢及打擊資恐系統,通常都具備某些結構性元素,下列哪一項不是結構性元素?
58.58. 有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤? 59.59. 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵? 60.60. 有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述,下列何者正確? 61.61. 關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列何者? 62.62. 有關犯罪所得之敘述,下列何者正確? 63.63. 關於國際組織重要政治性職務之人,下列敘述何者錯誤? 64.64. 我國洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區,係指下列何者之情形?
65.65. 有關風險基礎方法(Risk-Based Approach)的敘述,下列何者正確? 66.66. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊?
67.67. 下列何者符合機構風險評估之要求?
68.68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確? 69.69.
有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確? 70.70. 保險業推出下列何種商品或服務前,應進行洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所 識別之風險? 71.71. 雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原 因為下列何者? 72.72. 公職人員收受賄賂時,可能採取下列何項方式洗錢? 73.73. 客戶或具控制權者如為下列何種對象,得無需適用辨識實質受益人之查核? 74.74. 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。
請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣? 75.75. 銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量? 76.76.
證券商將風險評估報告送主管機關備查,其執行頻率依下列何種因素決定之? 77.77. 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書,於提報董事會通過後,應揭露並於下列何者辦理公 告申報?
78.78. 保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級? 79.79. 保險業與風險控管關係密切,故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執 行下列何措施? 80.80. 防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議對判定「重要性政治職務人士」之資訊來源,包含下列哪幾項? |