Show KYC，是Know Your Customer的英文缩写，即了解你的客户，尽职调查企业背景，了解客户的业务、收入情况、账户用途等信息，通常是通过让客户填写一份表格来达成的 。银行会据此来评估客户的潜在风险，从而决定是否批准客户的开户申请。  为什么银行开户需要KYC？ 因为自CRS实施后，香港政府大力打击洗钱、恐怖主义集资等行为，而银行为规避风险而提高了监管机制，会调查申请者的背景和信息，筛选出潜在风险低的优质客户。 KYC的流程是怎么样的呢？ 1、收集客户信息资料 2、审查是否在制裁名单中 3、若为高风险客户，需再做深入调查 4、出风险评估报告 除了银行开户的KYC，香港公司注册时也要做KYC。这是公司注册处为配合港府的打击洗钱等行为，而规定必须要做的。 如果不做且被查到，可能会被港府调查和罚款。 以上是我分享的所有内容，希望能帮到您，如有疑问，欢迎一起探讨~
谢邀！ KYC：know your customer，意思是充分了解你的客户。即银行、信托、保险等金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人和实际收益人进行审查，以确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。 香港KYC尽职调查表格，是香港公司秘书服务提供商必须采集的客户信息。 2018年7月底，香港注册处响应政府要求，并配合政府打击洗黑钱及恐怖分子资金筹集等行为，要求所有香港公司都必须在规定时限内，完成所有已成立香港公司股东及董事的KYC尽职调查，以便供香港政府执法人员在必要时进行查阅。 如果逾期未能完成尽职调查，则香港公司及其银行账户将会被强制关闭，并且还需要接受香港政府的调查，以及巨额罚款。 一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成： ① 客户识别： Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户； ② 客户尽职调查： Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户； ③ 深入尽职调查： Enhanced Due Diligence（EDD），针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险； ④ 简化尽职调查： Simplified Due Diligence（SDD），适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。 希望以上内容对你有所帮助，同时欢迎大家一起讨论！ 摘要 實名認證 (KYC) 審查要求金融服務提供者識別和驗證他們的客戶。這是作為其防制洗錢/打擊資助恐怖主義 (AML/CFT) 合規工作的一部分，以打擊金融犯罪並確保客戶的盡職調查。 實名認證 (KYC) 通過收集和驗證客戶資訊來積極打擊犯罪活動。這些審查提高了對此行業的信任，並幫助金融服務提供者管理他們的風險。實名認證 (KYC) 已經成為加密貨幣交易所的普遍做法。然而，一些批評者表示，它消除了加密貨幣聞名的匿名性和去中心化元素。 實名認證 (KYC) 是金融服務提供者必須履行的常見監管要求。這些審查主要打擊來自非法活動的資金和洗錢活動。實名認證 (KYC) 是反洗錢監管的一項關鍵措施，尤其對加密貨幣而言，這是一項重要的安全保障。像幣安這樣的金融機構和服務提供者，會越來越需要實施強大的實名認證 (KYC) 程序來保護客戶及其資產。 如果您在加密貨幣交易所開立了帳戶，很有可能您必須完成實名認證 (KYC) 審查。實名認證 (KYC) 要求金融服務提供者收集和驗證其客戶身分的資訊。例如，這可以通過官方身分證明或銀行對帳單進行。與防制洗錢法規一樣，實名認證 (KYC) 政策有助於打擊洗錢、資助恐怖主義、詐欺和非法轉移資金。 實名認證 (KYC) 通常是一種主動的方法，而不是被動的。大多數金融服務提供者在客戶進行金融交易之前，會在註冊流程中獲取客戶的詳細資料。在某些情況下，可以在沒有實名認證 (KYC) 的情況下建立帳戶，但其功能受到限制。例如，幣安允許用戶開立帳戶，但在實名認證 (KYC) 完成之前會限制交易。 完成實名認證 (KYC) 時，您可能會被要求提供您的：
除了驗證客戶的身分外，確認他們的位置及地址也很重要。您的身分證件將提供您的姓名和出生日期等基本資訊，但若要確定您的納稅居所，則需要更多資訊。您可能需要完成不止一個實名認證 (KYC) 階段。金融服務提供者通常也需要定期來重新核實其客戶的身分。 實名認證 (KYC) 規定因國家而異，但在所需的基本資訊方面會有國際間的合作。在美國，《銀行保密法》和 2001 年《愛國者法》確立了今天看到的大部分防制洗錢 (AML) 和實名認證 (KYC) 流程。歐盟和亞太國家也有制定自己的法規，但與美國有很多重疊之處。歐盟反洗錢指令 (AMLD) 和 PSD2 法規為歐盟國家提供了主要的框架。在全球層面，金融行動工作組織 (FATF) 在監管條件方面會協調跨國間的合作。 由於加密貨幣的匿名性，常被用於洗錢和逃稅。加強對加密貨幣的監管可以改善其聲譽，並確保稅款到位。加密貨幣產業需要進行實名認證 (KYC) 審查，總共有三個關鍵原因： 1. 區塊鏈交易是不可逆的。如果您犯了錯誤，沒有管理員可以提供幫助，這就表示，資金可能會被盜取或轉移而無法取回。 2. 加密貨幣算是非常匿名（假名）的。您無需提交任何個人詳細資料，即可打開加密貨幣錢包。 3.在許多國家，涉及稅收和加密貨幣的合法性時，監管仍不盡完善。 雖然實名認證 (KYC) 增加了設定帳戶所需的時間，但它有明顯的好處。普通客戶不一定能看到它們，但實名認證 (KYC) 對確保資金安全和打擊犯罪具有重大影響。 實名認證 (KYC) 的好處並不都是顯而易見的。然而，它所做的不僅僅是打擊詐欺，還可以改善整個金融體系： 1. 通過建立客戶的身分和財務歷史記錄，貸款人可以更容易地評估他們的風險。這個過程會導向更負責任的貸款和風險管理。 2. 打擊盜用身分和其他類型的金融詐欺。 3. 作為一項主動措施，它首先降低了發生洗錢行為的風險。 4. 提高金融服務提供者的信任度、安全性和問責制。這種聲譽會對整個金融業產生連鎖反應，可以激勵投資。 從一開始，加密貨幣就專注於去中心化和爭取擺脫仲介的自由。如前所述，任何人都可以製作錢包並持有加密貨幣，而無需提供有關自己的詳細資料。然而，正是出於這些原因，加密貨幣已成為一種常見的洗錢方法。 政府和監管機構通常會要求交易所對其客戶完成實名認證 (KYC) 審查。雖然強制實行實名認證 (KYC) 對於加密錢包很難實現，但將法幣轉換為加密貨幣的服務會更加合適。一些投資者會對加密貨幣產生投機性的興趣，而另一些投資者則會更積極地欣賞它們的核心價值及其實用性。 實名認證 (KYC) 有其明顯的好處，但對一些批評人士來說，它仍然存在著爭議。由於實名認證 (KYC) 的歷史和背景，在加密貨幣世界中，反對實行實名認證 (KYC) 的爭論更為常見。通常，大多數批評都來自隱私和成本問題： 1. 執行實名認證 (KYC) 審查會產生額外的成本，而這些成本通常會透過費用轉嫁給客戶。 2. 有些人沒有實名認證 (KYC) 審查所需的文件，或者可能沒有固定的地址。這使得他們難以獲得某些金融服務。 3. 不負責任的金融服務提供者可能缺乏資料安全性，而駭客攻擊可能會導致您的私人資料被盜。 4. 一些人認為，這與加密貨幣的去中心化背道而馳。 實名認證 (KYC) 流程是金融服務和加密交易所的行業標準。它是打擊洗錢和其他犯罪活動中最重要的功能之一。實名認證 (KYC) 審查可能感覺很煩人，但它們提供了很大的安全性。作為更廣泛的防制洗錢措施的一部分，實名認證 (KYC) 允許您在類似幣安這樣的交易所上，能夠更自信、更安全地交易加密貨幣。 瞭解您的客戶 （KYC） 和客戶身份識別程式 （CIP） 對業務運營至關重要。 KYC 涉及了解客戶的身份以及他們從事的商務活動。 相比之下，CIP 涉及驗證客戶提供的資訊。 其主要目標是確定客戶對業務構成的風險水準。 銀行根據反洗錢規則進行 KYC 和 CIP。 洗錢和資助恐怖主義的案件呈上升趨勢，身份盜竊已司空見慣，2019年美國有超過320萬起。 為了應對這一威脅，擁有健全的客戶識別程序至關重要。
你怎麼知道客戶是誰， 他們說他們是誰？為了確保客戶是他們聲稱的，銀行應該收集基本的客戶資訊並進行身份驗證。 銀行通過交叉檢查真實和獨立的身份證明檔來做到這一點。 客戶身份識別首先在開戶期間進行。 基本要求包括姓名、出生日期、位址和身份證號碼。 銀行也可以進行CIP，懷疑客戶的賬戶活動是欺詐性的，並在每次交易前驗證客戶的身份。 這樣可以防止冒充造成的損失。 了解客戶策略的要素反洗錢程序規範了金融和非金融機構的KYC政策。 良好的 KYC 策略可驗證客戶身份並瞭解其活動。 然後，創建風險配置檔就很容易了。 以下是良好 KYC 政策的關鍵要素： 客戶接受政策銀行應概述接納客戶的要求。 他們不應允許匿名或第三方開戶。 它們還應制定風險參數。 這些有助於確定客戶的風險狀況。 此外，銀行應概述開戶所需的所有檔。 帳戶活動監測金融機構應留意可疑活動。 他們可以通過驗證所有交易來確保交易是合法的。 銀行需要相關文件，如資金來源和收件者/寄件者資訊，還應進行隨機定期檢查，以查看客戶的風險狀況是否已更改。 風險管理良好的 KYC 政策應使銀行能夠評估和確定客戶的風險狀況。 這有助於他們決定適用哪些風險管理程式。 為確保遵守 KYC 政策，應定期進行內部審計。 客戶身份識別程式銀行應在「合理時間內」驗證客戶的身份資訊。 CIP 應包括紀錄片和非紀錄片方法。 金融機構在客戶分類之前應獲得足夠的資訊。 這使得他們能夠想出方法來降低風險，如果將來發生任何。 由於交易量增加，銀行可能會提出內部識別程式。 這些防止延誤和保持效率。 如有欺詐活動嫌疑，銀行應全面進行CIP。 他們還應定期更新客戶資訊。 這是因為客戶資訊（如位址）可能會隨著時間的推移而更改。 但是， 客戶身份識別程式因銀行而異。 銀行在制定有效的CIP時應考慮以下因素：
採用數位客戶識別程式雖然客戶希望獲得無憂無慮的銀行服務，但他們需要保證自己的安全性。 因此，在採用數位CIP時，銀行應確保遵守反欺詐措施。 良好的數位客戶識別系統應允許跨所有渠道進行驗證。 數字驗證和面對面驗證都應是可能的和無縫的。 此外，無臉交易極易發生欺詐活動。 系統應減輕和管理此風險。 CIP 的數位化應確保流程完全自動化，同時保持效率。 例如，在系統中進行背景調查是否自動化？ 這一制度涉及消除文書工作和濕簽名。 它應準確捕捉交易的同意和目的。 這是為審計目的。 數位 CIP 應符合現有身份驗證法規。 此外，銀行與其客戶之間的協定應具有法律效力。 這在導致損失的發生率中很重要。 電子 KYC 驗證KYC 流程未來的數位化。 在 E-KYC 中， 銀行會查詢身份識別系統 以驗證客戶資訊。 有效的電子 KYC 系統應具有強大的基礎設施，可防止駭客操縱。 E-KYC 有效，原因如下：
生物識別 KYC 及其優勢生物識別 KYC 涉及使用指紋等生物辨識技術來 驗證客戶的身份。 它是最先進的客戶識別方法，也是最安全、最快的 KYC 程式。 幾乎不可能偽造生物識別數據，從而減少身份被盜的機會。 它融入銀行業，消除了文書工作和複雜的記錄保存程式。 瞭解客戶和客戶身份識別程序的未來冠狀病毒的爆發促使KYC和CIP進程數位化。 大多數國家實行封鎖和宵禁，阻止客戶輕鬆進入實體銀行分行。 銀行不得不合併遠端銀行業務。 數位客戶識別系統的加入應遵循政府準則。 此外，他們需要足夠強大，以阻止駭客和騙子。 系統還應具有防止未經授權使用的身份驗證控制。 已經採用數位CIP的機構具有更好的優勢。 這是因為他們會發現在一個完全數位化的世界中更容易適應。 瞭解更多關於 KYC 和 CIP 程式在 lightico.com。
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