工商時報【記者呂清郎╱台北報導】 近年國內投資市場吹起「收益」風潮,連投資型保單連結的委託投信機構代為運用與管理的專設帳簿資產(簡稱類全委保單)也不例外,中國人壽8月初推出的「中國人壽鑫享事成投資型保險專案」(簡稱鑫享事成專案),委託國內瀚亞投信代為管理帳戶,著重於全球股債平衡配置且年化提減率達6%(每月固定提減0.5%)撥回機制,受到民眾青睞,開賣銷售熱度直升。
「鑫享事成專案」提供壽險和年金保障雙平台,攜手國內瀚亞投信代操,連結瀚亞享鑫全權委託管理帳戶(美元)(全權委託帳戶的資產撥回機制來源可能為本金)」採取GOLD帳戶策略,抓住全球投資契機。 瀚亞投信表示,瀚亞投資(新加坡)全球資產配置(GAA)團隊,長期操作績效優異,同時是亞洲投資領導品牌,連續多年獲國際性大獎青睞,帳戶投資策略則是採取股債靈活配置,並且設計固定提減撥回機制,每月固定提減率0.5%,年化達6%,致力為客戶打造GOLD帳戶。 中國人壽副總經理蘇錦隆指出,「鑫享事成專案」針對資產撥回型的投資標的,提供客戶多元資產提減給付,包括選擇「累積單位數」,持續加碼投入可快速累積資產;配置於同幣別停泊帳戶,作為每月相關費用扣除資金或依自身需求隨時提領帳戶資金,且不收取部分提領費用;選擇現金給付,當次資產提減總金額達中國人壽規定者可採現金給付方式,讓客戶不僅享受落袋為安,更可靈活運用保單資產。 蘇錦隆認為,「鑫享事成專案」為後收型保單,即客戶在投保時無須先收取保費,可100%配置於連結標的、快速累積資產,轉換標的不收取轉換費用且無次數限制,適合偏好自行選擇投入點的客戶。
且第4保單年度起,即享有部分提領免收費用,保戶可隨人生不同階段彈性靈活運用資金,有保險及資產配置需求的國人可多加運用。
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