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什麼證照最賺錢在Re: [問題] CFP證照的重要性- 看板CFP

作者Re: [問題] CFP證照的重要性

標題lackture ( 笑談間 )

時間2008-11-28 20:48:21 UTC

我是正在上CFP課程的保險從業人員!
這一兩年的三月和九月都是我預計要考試的日子。
我想說，一個知道要賺長期錢的業務員，賺錢的多寡和有沒有考到CFP是兩回事情。
當業務人員，要賺錢，最好是要勤跑，增大拜訪量，而非叫客戶買不對的商品。

考CFP就能大搖大擺的騙人嗎?我想不然。
現在客戶知識水準很高，在媒體的薰陶之下，有時候還會遇到客戶和我聊CAPM，
有的還和我聊精算公式和保單條款。

有一次我陪同同事拜訪客戶，
客戶是一個20來歲的小女生，在醫院當小助理，
突然從他口中噴出貝他值，正在喝水的我也把水噴出來了。
下一句就接"哇~你這一句就比10多萬保險專職從業人員專業好多。"

考證照是另一個形式的能力展現，也是讓你看的更寬更廣的一條路。
賺錢還是得靠雙腳雙手和誠意的。

想考就來考吧，
想這麼多我想頂多只是浪費自己的人生罷了。
: 平心而言
: 如果有志於理財規劃這方面的工作
: 商學相關的科系是基本
: (或者學過會計 經濟 財管 統計 會英文 數字概念佳 比較好)
: CFP也是基本
: 致於去業界發展 需要的不只基本學理架構
: (畢竟有時候身不由己 但至少知道為何而曾經掙扎過)
: 要往理規發展的話話 除了CFP跟學校學的這些東西外
: 對於人性的掌握 更是重要啊
: 如果可以的話 現在就要習慣跟人接觸 對談
: 基本上 理專 其他業務員 還有醫生 老師這類的工作
: 工作性質除了需要專業外
: 還要很強的對談能力(我認識的老師 跟醫生 都比業務或者理專會喇賽)
: 至於順序的話 先念好相關科系的基本科目 最好念到研究所(兩年的時間 非常值得)
: 再來考高業 分析師 理財規劃(金融研訓院辦的)
: 不用上課 花費少 又可以抵CFP的必修
: 再來討論CFP的東西(考試內容相當簡單的東西 但是搞一堆課程 )
: 不論如何 如同U大說的 實務跟證照還是有很大的差異
: 加油
: ※ 引述《chi241 (喝水)》之銘言：
: : 目前有在考慮要考CFP
: : 但是想想最近金融風暴對於金融業的重創
: : 不知道未來客戶理財規劃的市場前景如何
: : 而且目前也還是學生
: : 要先花一筆錢完成課程對於學生的財務而言
: : 真是負擔很大啊
: : 不知道版上得大大有什麼建議呢？
: : 謝謝～

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在樸實中，追求理想。
http://www.wretch.cc/blog/ccm530 請指教。

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◆ From: 60.250.60.132

推 buhufox:但很多人只是看了仿間一些書並不是真的懂那些專業 11/28 20:50
→ buhufox:其實會更難幫助他..應會很多台灣人會以為自己比誰都懂.> < 11/28 20:51
→ renriver:在台灣做理專這個證並非必要...但是想要藉由準備證照增加 11/28 22:25
→ renriver:自己的專業能力也很不錯啊,學生的話先工作幾年再考比較能 11/28 22:27
→ renriver:結合實務運用吧,不然就像一張畢業證書一樣不能代表能力 11/28 22:27
推 youngswallow:學校常教CAPM但是誰操作會用?不過我發現有些基金有用 12/03 22:47
推 youngswallow:不過當然不是傳統的方法 不是用書上寫的方法 12/03 22:52
→ youngswallow:不是用教科書寫的方法去做 理論與實務常被認為不能 12/03 22:54
→ youngswallow:結合... 12/03 22:55
推 youngswallow:光是beta的算法就是一門大學問...多言了 12/03 22:58
→ youngswallow:不過基金還是抵擋不過這次金融風暴 但明知道要跌 除 12/03 23:00
→ youngswallow:了賣出認賠外 認為有希望會漲的人 會作避險的動作嗎y 12/03 23:01
→ youngswallow:避險會避掉風險但也會避掉利潤 但是趨勢向下的狀況下 12/03 23:02
→ youngswallow:執行避險說不定還會依避險工具而賺得一些利潤 12/03 23:04
→ youngswallow:我最近有看到一個避險交易的研討會 大家有興趣可以去 12/03 23:06
推 youngswallow:避險不一定買進股票時就避險 趨勢向下時 無法賣出會 12/03 23:08
→ youngswallow:或認為跌夠深的人 避險就當買保險嘛 等趨勢持平或反 12/03 23:10
→ youngswallow:轉時 再把保險拿掉 希望避險的概念能推廣 12/03 23:13
推 youngswallow:避險標地最好不要太少 分散一些個別風險 針對受大盤 12/03 23:29
→ youngswallow:的部分用期貨或選擇權去避 如果是我 會用期貨 12/03 23:31
→ youngswallow:選擇權要考慮情況太多 我也不知道研討會要講什麼 12/03 23:33
→ youngswallow:大家可以去看看 12/03 23:34

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Re: [討論] 你那麼愛看書，還不是領低薪

: 我的興趣是閱讀，休閒時間幾乎都在逛書店、圖書館，偶爾買書、逛書展 : 但被朋友說「你那麼愛看書，還是領低薪，有什麼用」 : 我表示：「閱讀純粹是娛樂，即使不能靠它賺錢還是會主動去做」 : 朋友回：「你還不如拿時間去學個語言或考證照，比較有幫助」 : 覺得他講的話也有道理 : 但平常工作很累，放假想做自己喜歡的事QQ : 大家覺得興趣是閱讀會有什麼好處嗎？ : 還是因人而異 : p.s.

Re: [討論] 你那麼愛看書，還不是領低薪

平常翻的是一些如何存錢、斷捨離、健康、人物故事、心靈成長、人際溝通之類的書 : 本來很想教你怎麼回嗆你朋友 : 看到最後一行書單 嗯...還是算了 : 某方面來說 你朋友嗆你嗆得沒錯 說得更刺耳一點.... 如果他朋友的薪資水準和他差不多，那他朋友的也不是什麼高見喔。 除非他朋友的薪資水準比他高，這些話才值得聽聽。 不然就陳腔濫調，大家都曉得，你也曉得。

[討論] 你那麼愛看書，還不是領低薪

我的興趣是閱讀，休閒時間幾乎都在逛書店、圖書館，偶爾買書、逛書展 但被朋友說「你那麼愛看書，還是領低薪，有什麼用」 我表示：「閱讀純粹是娛樂，即使不能靠它賺錢還是會主動去做」 朋友回：「你還不如拿時間去學個語言或考證照，比較有幫助」 覺得他講的話也有道理 但平常工作很累，放假想做自己喜歡的事QQ 大家覺得興趣是閱讀會有什麼好處嗎？ 還是因人而異 p.s.

Re: [閒聊] 交易的行為與思維分享

關於您文中第一點提到： 「透過未實現獲利持續加碼，將成本與強平價格墊上去，最終強平價格高於開倉，代表即使被強平仍然是賺錢的。」 a. 想請問為何被強平了還會賺錢呢？ b. 承上，假如一千U保證金買多某幣，賺了五百U，再把五百美金加碼，但最後插針跌到強平，這樣是算有賺？還是加碼到多少才賺？不太懂計算規則。 c.

[其他] 保儲蓄險佣金給我

因為之前我們家的業務員有推薦我去考保險證照 想想多個證照也好，後來也順利考到證照，就是一般人壽而已 最近業務員找我保美金儲蓄險，跟我說可以把佣金給我，就是他經手然後給我佣金... 但我自己想說如果我再自己去考個外幣不就可以自己保自己賺佣金了嗎，還有業務員這樣做什麼好處嗎 --

作者GDstyle (不要鬧了)

看板Finance

標題Re: [請益] 迷惘的證照金融人生

時間Tue Sep 4 20:24:21 2018

正在等better call Saul 載好，有閒回應你的迷惘 事實上，就金融業而言，你大概就兩種天賦樹可以走 第一種，當初年輕就進MA體系， 如果有點政治手腕，腦袋夠聰明 學歷有洗到一個層次 就扶搖直上，遲早變處長 這種就類似考上軍官/警官學校的概念 另一種大概95%的類型，就是當一般普通人 從基層做起 事實上從基層一路往上爬到頂的人 雖說官位不是太大，但很賺錢很賺錢的也不在少數 不善交際的，但腦子很好的，會走交易室路線，或是一些後臺投資部門 像我們家的交易室一般經理職 年薪都破千（跟廠商做對賭的，做海外交易的等等...） 因為他們一年可以幫公司賺2億以上 善於交際的，大概就做理專、證券經理 法金經理， 一些銷售職 這些職務就是數字說話 千萬級理專、法金協理，一年獎金破7、800的在大型金控不算少見 手收都幾十萬到幾百萬在收的 一年也是幫公司賺超多錢 像這種等級的， 其實職務大小已經不是太重要了 而且基本上他們也已經不太仰賴公司 是公司在仰賴他們了， 往往一些產品規格、作業流程， 甚至是公司在配合他們的規劃 上述這些厲害的職務，可能離你很遙遠， 但仔細看，其實跟證照不是很有直接關係 有30張證照的理專但每天被定在牆壁上 也有只有那7、8張。但每天不怎麼需要進公司的理專 要賺錢，先想想怎麼幫公司賺錢 而不是想著怎麼考照 那只是一個初級門檻，證照跟職等、年收 就金融業而言，沒什麼相對等的關係 要賺錢，升的快， 如果你腦袋不是超級超級聰明， 背景也只是個普通人 一定要學習銷售所有你可以賣的產品 說說自身在下 常看板上很多人常覺得做業務做消金推卡什麼鬼的 是個屎缺 我其他同事在信卡的，年收100以上的大概整條team有過半數以上。 150以上就比較吃力了 銷售沒什麼不好， 我大概金融業待到今年第8年， 一路走來都是做消金 就那種最基層的 我大概前5、6年都是在小銀行 小銀行沒資源，產品鳥， 年薪大概就是在50-70間徘徊 沒什麼改變 而且品牌小，客戶群少 尤其是客戶質也不是太好 業績數字很有限 如果不去練就一身銷售技巧 不去學學“工作內容”究竟是怎麼一回事 真的是會很難過 那時常常問自己，要蹲下去嗎？ 後來輾轉到了大型金控 客戶群多，品牌大 客戶質優 當面對這群客戶時 會把過往所有銷售經驗手法話術展現的淋漓盡致 因為我真的整整蹲了五年以上 什麼叫熬過來 手機放在那業務就自己會上門 客戶追著你跑不是你追著客戶跑 目前年收稅後大概是150 跟版上先進比當然還很遙遠 但現年30出頭的我 本身是個野雞大學畢業， 有用到的證照就兩張 產險、壽險 了不起再加個內控 我覺得我已經在我這個背景、出身 配上我沒有異於常人的頭腦 再配上我這個年紀 已經算勉強對得起自己了 你今年40了，我看你的證照數量應該是我的五倍 是我同事的10倍吧（信卡部隊的只要一張金融常識） 已經不再是追求證照或學歷的階段了 想在短時間三五年內賺到錢 讓分行經理蹲下來幫你擦皮鞋 只有靠銷售一途，而且是非常努力的在銷售 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.133.33.118 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1536063864.A.308.html

推 naruto7427: 我覺得說得很棒，其實證照只是基本門檻 09/04 20:26

→ naruto7427: 能力好遲早會有人看到你 09/04 20:26

推 wlove528491: Better call Saul Xd 09/04 20:50

推 neverli: 可以感覺到原po一定超愛Saul 09/04 21:01

推 lovecut: 正能量 推 09/04 21:38

推 joy2105feh: Jimmy的嘴巴真的厲害 09/04 22:22

→ shannienie: 強者腳踏實地走出自己的路 09/04 23:10

推 wadeheat: 這篇好文 09/04 23:25

推 mikezip: 分享給推 09/04 23:47

推 zehero: 好文，推分享 09/04 23:58

推 wdchen: 頗析實在的好文 09/05 00:53

推 jason860129: 科技樹點錯後， 要當交易員 有點難 09/05 01:08

推 richi21: 認真推! 09/05 01:17

推 klion2468: 推，真的走下去之前都要想好自己的優勢和想要的路，唯 09/05 01:38

→ klion2468: 一證照和薪水完全正相關的應該就精算了，我也是經不起 09/05 01:38

→ klion2468: 什麼風險才選這條穩一點的路 09/05 01:38

推 NOWITZKI4141: 推 09/05 04:24

推 mickeychu: 推推推 09/05 08:16

推 chenhankiang: 狂賣手機啊這集 09/05 08:23

推 steven21941: 推 09/05 08:43

推 rahim: 推呀 09/05 09:19

→ rahim: 能幫公司賺錢自然有資格領高薪 09/05 09:19

→ rahim: 沒這體悟的話，還是進公股銀吧，雖然賺不了大錢，至少餓不 09/05 09:20

→ rahim: 死 09/05 09:20

推 penguinbaby2: 推 09/05 09:47

推 CiWan: 我覺得原PO的問題，在於人際關係互動還有業務能力，不是進 09/05 11:28

→ CiWan: 官股銀行就能解決的。 09/05 11:28

→ CiWan: 推，後面的文章。 09/05 11:29

推 graylove0611: 推，中肯好文 09/05 12:51

推 yuan1988: 推 09/05 23:01

推 victor815: 好文推 09/06 15:36

推 tonyclick: 很中肯 09/06 19:13

推 b2209187: 這篇寫得很好 09/07 01:22

推 airer: 證照根本只是入門，一點幫助都沒有 09/07 07:39

推 ivyL: Hen棒的觀念 09/07 18:30

推 gripbros: 好文！推 09/08 08:28

推 adecco5566: 只有淚推了 11/30 11:33