摘要
1.金管會公布上億元高資產客戶新財管方案客戶數達1,941人、總資產管理規模高達2,433億元。其中以中國信託商銀、第一銀行以及國泰世華銀行最懂富豪心,成為最多高資產客戶數的銀行前3名。
為吸引台商資金回流,金管會2020年開放國銀辦理上億元高資產客戶新財管方案,金管會5月31日公布成績單,高資產客戶數達1,941人、總資產管理規模達2,433億元,其中,中國信託商銀、第一銀行以及國泰世華銀最懂富豪心,拿下前3名銀行。
金管會在2020年針對上億元高資產客戶推出「新財管方案」,放寬銀行可對高資產客戶提供8項金融商品及服務,並於2020年、2021年兩波共開放7家銀行開辦,包括中信銀、一銀、國泰世華銀、兆豐銀、上海商銀、合庫銀及瑞士銀行台北分行可以推出該服務。
據銀行局統計,截至2022年4月底,7家銀行已獲得核准的高資產客戶共有1,941人,資產管理規模(AUM)達2,433億元;其中,不管是以客戶數還是資產規模來排行,中信銀都居冠,客戶數達1,124人、資產規模達1,130億元,而一銀客戶298人、規模476億元,國泰世華銀行客戶245人、規模402億元。
光是中信銀一家的客戶數占比就高達 57%,資產規模占比也有 46%,可以說是最會做富豪生意的銀行。
銀行局副局長童政彰分析,前3家銀行成效比較好的原因,主要有2個原因,第1個原因是,這3家銀行過去都深耕財管業務,所以潛在客群大,尤其許多台商中小企業更是重要客群之一。第2個原因這3家銀行的商品設計開發很積極,以中信銀來看,依高資產財管辦法已發行了2檔外幣結構債,而國泰世華銀海外分行也已發行1檔境外結構型商品。
至於高資產客戶最愛什麼金融服務?根據金管會統計,就高資產客戶的資產配置組合來看,童政彰指出,主要以存款為大宗,占39%,其次為保險(22%)、基金(13%)、境外結構型商品(8%)、債券(7%)等配置。
中國信託高資產客戶數最多!
資料提供:金管會
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〔記者王孟倫/台北報導〕富比士(Forbes)雜誌最新公布「2021年全球最佳銀行」。其中,台灣等5個國家今年首度納入這項調查評比,並有10家本國銀行獲選上榜;而台灣最佳銀行前5名依序為玉山銀行、台新銀行、中國信託、國泰世華及上海商銀,清一色全數是民營銀行。
這次是富比士第三度公布這項全球性調查,並且新增五個國家,包括:台灣、新加坡、紐西蘭、阿聯酋及沙烏地阿拉伯,合計涵蓋28個先進國家或地區,共有500家銀行被消費者評為全球最佳銀行。
其中,富比士最佳銀行今年數量最多是美國,共有75家獲獎;日本居次有50家,而台灣也有10家。
根據富比士公布顯示,我國10家獲選為全球最佳銀行,第1到第10名依序為玉山銀行、台新銀行、中國信託、國泰世華、上海商銀、中華郵政(國營事業)、永豐銀行 兆豐銀行(公股銀)、 第一銀行(公股銀)及星展銀行(外商銀)。
這項調查顯示,我國公股銀行僅2家獲選,另1家國營事業,其餘7家均為民營銀行;對此,民營金控主管表示,這項調查是採取顧客實際的意見調查,作為排名計算的方式,具有高度主觀性,也就是印象分數為主,不涉及經營績效,因此,民營銀行勢必比較佔優勢。
其中,拿下全球最佳銀行的台灣評比第一名,玉山銀董事長黃男州回應,在本次的調查中,玉山不僅是最多受訪者心目中最推薦的銀行,同時平均分數也是所有國內銀行的第1名,這代表顧客滿意度及品牌知名度。
黃男州強調,玉山連續7年入選「道瓊永續指數」(DJSI)成分股,也是國內首家加入TCFD的企業,並設定淨零碳的長期目標;能得到「全球最佳銀行」台灣銀行業第1名是榮譽更是責任。
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哪家銀行最了解上億有錢人的心?金管會22日首度揭露銀行開辦高資產客戶的財管2.0成績,共七家銀行、登記高資產客戶1,753人,到今年2月底共管理資產(AUM)達2,217億元,其中,中信銀就有1,065位往來資產上億元的客戶、AUM達1,071億元,排名第一;其次是有233位上億客戶的第一銀行,AUM達388億元;第三名是國泰世華銀AUM有384億元,上億客戶237人。
前三名銀行擁有的上億客戶數,就占七家開辦銀行登記高資產客戶數的87%,三家銀行的AUM市占則為83%。
金管會開放銀行經營往來資產逾1億元的高資產客戶專屬財管2.0業務,2020年及2021年共有二波開放名單,共七家銀行獲准,即中信銀、一銀、國泰世華銀、兆豐銀、合庫銀、上海商銀及瑞士銀行台北分行,到今年2月底,出現前三大銀行遙遙領先的情況。
銀行局副局長童政彰分析,中信銀之所以搶下財管2.0業務第一名,主要有三大原因,一是中信本身高資產客戶數相對比較多,有逾千位的上億資產客戶,二是中信銀申請業務範圍亦比較廣,金管會開放的八項業務中,中信銀就申請四項,即債券、ETF、結構型商品、雙元貨幣等,三是 中信銀行自行開發、發行外幣計價金融債券連結衍生性金融商品,共推出二檔自行商品,具研發能力且商品選擇較多。
童政彰表示,國泰世華銀亦在其財管2.0業務中,推出自家海外分行發行外幣計價結構型商品,兩家銀行都有自行研發金融商品的能力,亦是金管會當初開放此業務的政策目的及期許。
金管會揭露到今年2月七家銀行財管2.0的AUM規模有2,217億元,符合資產門檻的客戶數 共1,753人,前三大銀行,第一名是中信銀行有1071億元的AUM,共1, 065人,申請業務範圍是債券、ETF、結構型商品、雙元貨幣。
一銀的AUM有388億元,客戶數是233人,申請業務以ETF為主;第三名的國泰世華銀有384億元的AUM,客戶數237人,申請業務範圍有ETF、外幣結構型商品等。
銀行局並分析財管2.0的業務占比,即存款占38%、保險占22%、基金占13%、境外結構型商品8%;童政彰表示,自去年第二批核准名單後,財管2.0就不再採批次申請,有意願且符合標準的銀行隨時可申請開辦,目前並無新的申請名單。